Бояться глубоких коррекций и просадок стоимости портфеля на десятки процентов — это нормально.
Ненормально — поддаваться панике и под влиянием эмоций принимать нерациональные решения, о которых вы пожалеете в будущем.
Разница между прибыльным инвестором на большой дистанции и подавляющим большинством на удивление небольшая. И я говорю не про годовую доходность или размер капитала.
Я говорю про способности и черты характера, которые позволяют этим самым «успешным» инвесторам иметь такие показатели.
В этой статье разберемся, что делать с портфелем, когда рынок падает, как не поддаваться панике и отличить коррекцию от настоящего обесценивания актива, от которого пора избавиться.
Что делать, когда криптовалюта падает. Шаг 1
Прежде чем ответить на этот вопрос, важно иметь полное понимание, что за активы вы держите у себя в портфеле.
Криптовалюта — это любой цифровой актив, защищенный криптографией и работающий по правилам кода.
BTC — это криптовалюта, ETH — это криптовалюта. TON — криптовалюта. STRK — это тоже криптовалюта.
Держать криптовалюту в портфеле — может означать совершенно разные вещи.
Например, кто-то держит BTC и не продает его с 2015 года. А кто-то залетел в STRK на листинге по $2.5 или на “коррекции” по $1.0 и до сих пор ждет отскок и рост на 100 иксов.
Оба инвестора «в крипте» и на момент написания статьи находятся в просадке.
Только у инвестора А есть план, стратегия и твердый актив, который уже успел вырасти с 2015 года на сотни и тысячи процентов.
А у инвестора Б есть FOMO, надежда, жадность и завышенное эго, которые не позволяют ему избавиться от бесполезной монеты, которая упала на 97% с момента листинга.
Все это я пишу не для того, чтобы обидеть или как-то наехать на держателей альткоинов, сидящих в просадке на 90-95%.
Дело в том, что понимание того, что за активы вы держите и зачем вы их держите — это важнейший приоритет любого инвестора.
“Know what you own, and know why you own it.” — Peter Lynch
Если вы действительно имеете глубокое понимание блокчейна, технологии и/или протокола, стоящего за выпуском определенной монеты, а также обоснованно верите в ее рост на большой дистанции — это хороший пример актива, который имеет полное право оставаться в вашем портфеле.
Самая большая ошибка — это покупать и держать монеты, потому что кто-то сказал или потому что вы где-то услышали, что они вырастут. В 99% случаев это не кончается хорошо, чему есть бесчисленное количество подтверждений.
В лучшем случае — вы потеряете деньги на дистанции в несколько лет, но зато наберетесь опыта и знаний, которые помогут вам в будущем принимать более осознанные и ответственные решения.
В худшем случае — вы потеряете все деньги, веру в любой актив, начнете все считать скамом, винить всех подряд и больше никогда не посмотрите на одну из самых перспективных сфер для роста капитала в 21 веке.
В общем то, оба варианта можно избежать, следуя простому правилу: держать в портфеле только те активы, в которые вы верите на большой дистанции, понимаете зачем они вам нужны, и в чем заключается их ценность.
Что делать, когда портфель в просадке
Если вы прямо сейчас откроете портфель или кошелек и посмотрите на свои монеты — на сколько из них вы помните исходную причину покупки?
Не “ну вроде перспективно”, а конкретно:
— зачем купил
— почему держу
— когда продам
И главный вопрос: вы держите это по плану — или просто потому, что страшно признать ошибку и все еще хочется верить в чудо и альтсезон?
Когда вы избавитесь от всех монет в портфеле, которые висят мертвым грузом и тянут его вниз — вы неожиданно для себя обнаружите, что осталось у вас всего несколько монет.
И зачастую это будет BTC и/или ETH.
И только когда вы приведете свой портфель в порядок, избавившись от мусора, можно серьезно ответить на вопрос: «Что делать когда рынок корректируется и мой портфель в просадке?»
Ответ очень простой.
Ничего. Ничего не нужно делать.
Видите ли, когда вы уже держите активы по определенной причине, будь то вера в их рост на большой дистанции или использование их в DeFi — вы автоматически перестаете заботиться о том, сколько они стоят в моменте.
Вам не важно, сколько стоит ваш портфель в долларах сейчас, вам важно сохранить и приумножить количество твердых активов на большой дистанции.
На дистанции, на которой вы знаете, что будете в плюсе — через 5, 10, 15 лет.
Большая часть успешных и богатейших инвесторов достигли выдающихся результатов, благодаря тому, что:
— не продавали актив на коррекциях и просадках
— не спекулировали на его цене
— не поддавались панике и эмоциям
— не пытались зайти/выйти в самой выгодной точке
— держали его годами и десятками лет
Уоррен Баффет, Сет Кларман, Мониш Пабраи, Питер Линч… список можно продолжать бесконечно. Все они понимали, зачем они держат те или иные активы, имели терпение и умение не дергаться, не поддаваться панике, следуя своей системе/стратегии.
Но разбрасываться громкими именами даже не обязательно. Если вы посмотрите на сферу криптовалюты за последние 5-10 лет вы увидите ту же самую картину.
Люди, которые читают новости, имеют десятки «перспективных» монет в портфеле без единого логичного обоснования, люди, поддающиеся панике и не имеющие терпения — это участники рынка, которые всегда проигрывают.
Они выступают ликвидностью и кормом для крупных игроков, которые имеют стратегию и четко понимают, что делают.
Цикл повторяется снова и снова. И только инвесторы, имеющие настоящую уверенность, терпение и выдержку, выживают на долгой дистанции.
Более того, они не просто выживают — они процветают, а их капитал продолжает расти.
Но откуда берется уверенность у этих «крепких орешков»?
Почему во время просадок и коррекций одни люди постоянно на нервах и в мыслях, стоит ли им выйти из актива или наоборот откупить сейчас подешевле, пока другие — сидят спокойно и могут неделями не смотрят на стоимость их портфеля?
Уверенность не появляется из ниоткуда. Она появляется из знаний и опыта.
Люди, которые владеют знаниями, навыками и уже не раз находились в подобных обстоятельствах и обладают той самой уверенностью, которая позволяет им не дергаться и видеть ситуацию объективно.
Только представьте человека, который первый раз пришел на работу на стройку и человека, который занимается этим ремеслом уже более 20 лет.
То количество нервозности, неуверенности, страха и сомнений, что определенно будут появляться у новичка, пока он кладет кирпичи, не сравнятся с уверенностью и легкостью опытного строителя.
То же самое и в инвестициях, то же самое и в криптовалюте.
И единственный способ стать «опытным строителем» — это через дискомфорт и страх продолжать делать правильные вещи.
Только так можно пережить самые трудные периоды, набраться знаний, навыков и построить систему, позволяющую наращивать капитал на дистанции в годы.
Ничего не делать — это стратегия
Когда я говорил, что при коррекциях и просадках цены вашего портфеля не нужно делать ничего, я не имел в виду бездумное бездействие от страха.
Ничего не делать — это не пассивность, а действие по системе. Решения должны быть приняты задолго до того, как активы в вашем портфеле упали или выросли.
Спокойствие, которым обладают опытные инвесторы, идет от заранее принятых решений, прописанных правил и целей.
Думать о том, как поступать, нужно было заранее. В этом и есть основные преимущества наличия прописанной системы:
1. Вы имеете четко прописанные долгосрочные цели
2. Вы имеете список активов, инструментов и стратегий для достижения поставленных целей
3. У вас есть план действий при падении цены актива и при его росте
4. Благодаря конкретности и точности ваши действия уже предопределены заранее
5. Вы получаете железобетонную уверенность на коррекциях рынка и спокойствие, пока большинство в панике гуглят «Bitcoin is dead»
Чек-лист: стоит ли держать актив или стоит от него избавиться.
Если вы не можете честно ответить «да» на ключевые пункты, то это не инвестиция, это надежда.
1. Я могу в 2-3 предложениях объяснить, зачем этот актив в моем портфеле (не «перспективно», а конкретно)
2. Я понимаю, за счет чего он должен расти на дистанции (а не «потому что альтсезон»)
3. Я осознаю и принимаю ключевые риски, стоящие за активом: технические, экономические, регуляторные, риски, связанные с командой проекта и т.д.
4. Если бы я не держал этот актив сейчас, я бы купил его заново сегодня по текущей цене
5. Я держу актив, потому что хочу им владеть, а не потому что слишком поздно продавать
Красные флаги:
1. Я купил/инвестировал, потому что кто-то сказал/везде писали/боялся упустить
2. Есть надежда на альтсезон
3. Единственная причина держать — «отрастет, а потом продам выгоднее»
4. Я ловлю себя на мысли, что мне тяжело открыть график и думать о своем портфеле (избегание реальности)
5. Я держу актив, потому что так делает инвестор/инфлюенсер X
Сейчас уже становится понятно, что вопроса «Что делать, когда портфель в просадке, и все падает?» просто не возникает у инвесторов, придерживающихся своей стратегии, ответственно подходящих к выбору активов для покупки, а также планирующих и смотрящих на горизонт в годы и десятки лет.
Но хорошая новость в том, что начать ответственно инвестировать и системно получать доход на криптовалюте и DeFi никогда не поздно.
Если вы дочитали эту статью до конца, вы уже отличаетесь от 99% крипто-инвесторов в лучшую сторону.
Большинство участников рынка читают Твиттер, телеграм-каналы и новости, находясь под постоянным влиянием стресса, паники, надежды и страха.
Они не умеют признавать ошибки, не хотят учиться, боятся смотреть на ситуацию под другим углом и продолжают жить в мире иллюзий, оставаясь лишь ликвидностью для крупных игроков.
И только когда человек понимает, что главный враг — не рынок, а он сам и его эмоции, меняется все. Паника перестает быть сигналом к действию, шум — аргументом, а просадка — трагедией. Остается дисциплина, уверенность и результаты на дистанции.