В сфере криптовалюты принято считать, что чтобы зарабатывать, нужно постоянно быть “в теме”.
Следить за новостями, новыми стратегиями, перспективными альткоинами, инфлюенсерами и их телеграм-каналами.
Чем больше ты знаешь и чем активнее действуешь — тем выше доходность.
Проблема в том, что это неправда.
На длинной дистанции в криптовалюте зарабатывают не самые активные и не самые умные, подписанные на 35 каналов об инвестициях и заработке.
А те, кто меньше всего дергается, умеет ждать и говорить «нет».
Именно поэтому 97–98% участников рынка годами бегают между стратегиями, активами и идеями — и при этом продолжают стабильно проигрывать рынку.
В этой статье разберем, почему на большой дистанции выигрывают лишь 2–3% инвесторов, что именно отличает их от большинства и почему попытки делать больше почти всегда заканчиваются потерей доходности.
Главная ошибка большинства инвесторов
Для того чтобы перейти к самой главной ошибке инвесторов сначала важно понять, кто является инвестором, а кто нет.
Дело в том, что жертвами социальных сетей и бесконечного «движа» в сети являются не только инвесторы, но и обычные пользователи, которые ищут способ быстро разбогатеть.
Представим Петю, который работает на обычной работе и имеет небольшой избыток дохода, который хочет куда-то направить.
Если Петя пойдет на ютуб или в телеграм, чтобы найти самые прибыльные способы заработка в крипте — то он неизбежно попадется на трейдинг, сигналы и «топ-5 альткоинов для роста х100».
Скорее всего, такой человек, соблазнившись обещанными цифрами, отправится по реферальным ссылкам терять свои деньги на криптобирже.
И его можно понять, ведь кому могут быть интересны скучные 5%, 10%, 15% годовых, когда капитал составляет несколько десятков тысяч рублей, а то и меньше.
Но важно понимать реальную картину.
Яркие превью и громкие заявления на ютубе — это лишь приманка для масс, которые позже поведут на сигналы для трейдинга или вообще на бинарные опционы.
Результат всегда один — рядовой пользователь остается без денег.
Так чем же отличается инвестор от такого «рядового пользователя», если и у первого, и у второго схожие цели и действия:
1. Есть капитал или избыток с основного источника дохода (работа, бизнес)
2. Есть желание направить эти средства в работу, чтобы начать получать дополнительную прибыль
3. Отправляемся на поиск подходящих активов, инструментов, стратегий и т.д.
Так вот, отличий нет.
Именно здесь и кроется ключевая ошибка: большинство людей считают себя инвесторами, хотя по факту продолжают действовать, как рядовые пользователи.
Единственное отличие в том, что люди, называющие себя инвесторами, могут иметь больше знаний в сфере или больший капитал.
Но правда в том, что из-за этого им лишь больнее терять деньги и осознавать свои ошибки.
Рядовой пользователь теряет небольшие суммы и быстро выгорает.
Инвестор с капиталом делает то же самое, но дольше, увереннее и с ощущением, что он “все делает правильно”.
Сегодня это трейдинг. Завтра — новый альткоин. Послезавтра — очередная стратегия или «темка», о которой все говорят.
«А ты видел как с помощью Ai можно построить бота, который сам торгует и приносит прибыль?»
(С) Абсолютно каждый чувак из интернета, который не заработает здесь ничего.
Каждое новое действие кажется логичным, каждый шаг выглядит как прогресс.
Но на длинной дистанции эта модель поведения дает один и тот же результат — потерю доходности и постоянное ощущение, что рынок почему-то не работает.
Навязанная необходимость в действиях
Для большинства это прозвучит контринтуитивно, но деньги делаются не постоянной активностью и действиями, а простым ожиданием.
Уоррен Баффет говорил: «Фондовый рынок создан для того, чтобы переносить деньги от нетерпеливых к терпеливым»
И этот принцип работает не только на фондовом рынке. Он одинаково применим к любым финансовым рынкам — включая криптовалютный.
Более того, именно в крипте эта закономерность проявляется особенно жестко.
В среде постоянного инфошума, социальных сетей и навязанной необходимости в действиях, терпение и умение говорить «нет» становятся не просто преимуществами, а редкими конкурентными навыками.
Как вы думаете, сколько людей смогли обогнать рост биткоина за последние 8-10 лет попытками купить подешевле, продать подороже или приобретением «более перспективных альткоинов»?
Прежде чем отвечать на этот вопрос, я брошу холодный факт.
BTC с 2017 года вырос на ~8 500%. То есть каждая $1 000, вложенная в начале 2017 года в биткоин — сейчас бы стоила около $85 000.
И сколько же людей способны обогнать такой рост?
Думаю ответ очевиден — это сотые доли процента, и в большинстве случаев это именно удача, а не невероятный инвесторский навык.
При этом все, что требовалось для получения таких сумасшедших процентов доходности для любого обычного человека в период с 2017 по 2026 год — это подождать.
Ни одного дополнительного действия.
Самое интересное, что такая тенденция наблюдается на всех финансовых рынках и любых финансовых активах.
Одним из самых ярких примеров является фонд Magellan, находившийся под управлением одного из успешнейших инвесторов прошлого века — Питера Линча в период с 1977 по 1990 год.
За 13 лет фонд показывал просто невероятную среднюю годовую доходность в 29%, что почти втрое выше средней доходности SPY за тот же период.
За все это время фонд вырос на более чем 2 500%.
Но теперь самое интересное.
Значительная часть инвесторов фонда так и не получила этой доходности.
Причина была в поведении самих инвесторов: они заходили после сильного роста, выходили во время просадок и постоянно пытались «улучшить» результат, совершая лишние действия.
В итоге фонд зарабатывал, а большинство его инвесторов теряли деньги.
Ничего не напоминает?
Все то же самое мы наблюдаем и сейчас:
— На большой дистанции прибыльна очень малая часть участников рынка
— Даже имея актив, который показывает невероятную доходность практически каждый год (BTC) — большинство теряет деньги на дистанции в 3-5 лет
— Каждый думает, что он самый умный и точно знает, когда «дно» коррекции, а когда «пик» роста
Я вам предлагаю немного отдалиться и посмотреть на картину целиком и спокойно.
Разве не очевидно, что мотивация всех инфлюенсеров, инвесторов и публичных лиц в социальных сетях всегда одна — прибыль?
Вам всегда покажут и подадут информацию с той стороны и таким образом, что все будет выглядеть очень логично, правдоподобно и просто:
1. Что вот этот альткоин обязательно вырастет на 1500%, потому что за протоколом, который его выпускает стоят невероятные инновационные технологии, супер быстрые транзакции, дешевые комиссии и максимальная безопасность.
2. Что на трейдинге легко заработать, нужно просто научиться правильно рисовать палочки на графике и тогда сразу станет понятно, куда двинется цена дальше.
3. Что их курс по арбитражу самый лучший и 100% научит вас зарабатывать сотни процентов годовых с минимальных вложений уже через пару недель.
К чему я все это.
Дело в том, что блогерам и инвесторам в соцсетях необходимо постоянно создавать новые видео, писать посты и статьи, чтобы продвигать свои продукты или реферальные ссылки на биржи.
И каждый новый пост/ролик/статья обязательно должны привлекать внимание. А это значит:
— Громкие заголовки
— Невероятная доходность за короткое время
— Яркие превью с нереалистичными обещаниями
— «Секретные» новые стратегии, проекты и способы заработка
Если в двух словах, людям всегда говорят то, что они хотят услышать. И к сожалению, большинство предпочитает сладкую ложь горькой правде.
Хотя если подумать, то правда горькая только для тех, кто ищет кнопку «бабло», кто хочет много и сразу.
А в реальности взгляните на рынок за последние 10-15 лет еще разок:
1. BTC продолжает расти из года в год и те невероятные 8 500% роста за 9 лет никто не отменял.
2. Возможностей для работы вашего капитала в децентрализованных финансах (DeFi) — сейчас больше, чем когда-либо.
И если наконец перестать смотреть, слушать и поддерживать каждого уверенно звучащего «советчика» из соцсетей, а вместо этого начать действовать, получать реальные знания и навыки работы с капиталом в цифровых финансах, и конечно же набраться терпения — то результат не заставит себя долго ждать…
А может и заставит, но если вы уловили смысл статьи, то вас это не должно расстраивать.
Побеждают те, кто:
— Делают, спекулируют и экспериментируют меньше
— Занимаются своими делами в реальной жизни
— Увеличивают свои знания и навыки, пока капитал продолжает расти без них или с их минимальным вмешательством
Да это скучно.
И я понимаю, что многие даже могут обнаружить резко увеличившееся количество свободного времени, когда перестанут пробовать новое, смотреть десятки разных каналов на ютубе и скролить «важные» телеграм-каналы.
Выход из ситуации
Я предлагаю вам попробовать один простой челлендж.
Отпишитесь от всех крипто-каналов в телеграм и на YouTube на 1-2 недели. Перестаньте листать твиттер (X) и следить за всем подряд.
И посмотрите, что изменилось за это время. Не упустили ли вы что-то важное? Какой-то новый проект в DeFi, airdrop, новую перспективную монетку, «сенсационное» движение крипторынка и т.д.
Я уверяю вас, что все медиа пространство построено таким образом, чтобы бить по вашему страху упущенных возможностей (то самое FOMO).
В реальности же, пользы от постоянного мониторинга цен на активы, скроллинга телеграм-каналов, новостей и ленты в твиттер — ноль.
В худшем случае — вам от непривычки станет скучно в эти две недели.
В лучшем — у вас появятся часы свободного времени, которые можно посвятить реальному обучению и получению знаний в сфере криптовалюты и DeFi, уменьшится стресс и переживания, возможно станете крепче спать и наконец перестанете разбрасываться деньгами, прыгая со стратегий на стратегии и с активов на активы.
В Web3 Academy более 4000 студентов уже давно придерживаются такого подхода.
Вы разбираетесь в инструментах, принципах работы экосистемы DeFi, тратите на обучение от нескольких недель до пары месяцев, а после, следуя точно прописанной стратегии — направляете свой капитал в работу.
И дальше скучно и медленно, с минимальным управлением и менеджментом позиций получаете доходность.
Капитал растет вместе с рынком, вы получаете дополнительную доходность с помощью инструментов DeFi на свои активы, а параллельно занимаетесь своими делами и развиваетесь в реальной жизни.
Скучно? Может быть.
Работает? Несомненно.
Вы можете выбрать:
1. скучно и долго зарабатывать
2. весело и быстро терять
“Выдающиеся результаты достигаются обычными действиями, если делать их достаточно долго”
Питер Линч
Добавить комментарий